Wie man sich ein starkes ETF-Portfolio aufbaut

 

Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine der beliebtesten und vielseitigsten Anlageklassen. Sie bieten Anlegern kostengünstige Möglichkeiten, auf die Kursentwicklung einer breiten Palette von Vermögenswerten zu setzen, in dem sie einen gesamten Standard-Index beziehungsweise einen Branchen-Index abbilden. Das macht ETFs zu einem leicht verständlichen und im Grunde für Jedermann nutzbares Anlageinstrument. Insofern gelten ETFs als ideal, um sich ein eigenes, effizientes Investment-Portfolio aufzubauen.

Dennoch: Für Anleger, die sich ein solches ETF-Portfolio mit dem Ziel des Vermögensaufbaus erstellen möchten, gibt es viele Dinge zu beachten.

 Dieser Artikel bietet eine Einführung in die Grundlagen des ETF-Portfolio-Aufbaus, zusammen mit Informationen über die Risiken und Chancen, die mit dem Investieren in ETFs verbunden sind.

Warum ETFs eine gute Investition sind

ETFs sind eine durchaus attraktive Alternative zu klassischen Investmentfonds, da sie kostengünstig und vor allem in ihrer Funktionsweise leicht verständlich sind. Dies allein dadurch und wie bereist eingangs des Artikels erwähnt einen, dem Fonds zugrundeliegenden Index 1:1 abbilden.

Zudem kann man mit ETFs auch durchaus verschiedene Anlagestrategien wie dem Value-Investing, dem Growth Investing als auch die Dividenden-Strategieumsetzen. Denn letztendlich gibt es auch entsprechende Spezial-ETFs. Dies kann insbesondere unter dem Aspekt der Diversifikation eine Überlegung wert sein, doch dazu später im Artikel mehr.

ETFs bieten auch eine hohe Liquidität, da sie an den Börsen gehandelt werden. Dies bedeutet, dass Anleger schnell auf Marktbewegungen reagieren und ihre Investitionen anpassen können.

Wie man sich ein effizientes ETF-Portfolio aufbaut

1.)    Anlageziele bestimmen

Der erste Schritt beim Aufbau eines ETF-Portfolios besteht darin, die eigenen Anlageziele zu bestimmen. Ein Investor muss entscheiden, wie viel er in Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte investieren möchte. Das gilt auch unter den Aspekten, ob bestimmte Themenbereiche als auch Regionen berücksichtigt werden sollen – Stichwort Technologie, Infrastruktur, MedTech, BioTech und / oder Emerging Markets, US, Asien-Pazifik, Europa, Nord-Europa etc…

2.)    Anlagehorizont, Risikoneigung, Anlagestrategie

Hinzu kommt dann noch die Bestimmung des Anlagehorizontes, der Feststellung der eigenen Risikoneigung und die Ertragserwartungen. Hierbei ist es wichtig, dass Anleger mit ihrem Investment langfristige Ziele festlegen und sich auf eine klare Anlagestrategie festlegen. Ein weiterer wichtiger Schritt ist die Festlegung der Asset Allocation, d.h. der Verteilung der Mittel auf verschiedene Vermögenswerte.

3.)    Diversifikation ist ein Muss

Und damit kommen wir zum Thema Risikoverteilung innerhalb des eigenen Investment-Portfolios – der Diversifikation: Es ist eminent wichtig, dass man sich als Anleger ein diversifiziertes Portfolio aufbaut, um das Risiko durch Kapitalverteilung zu minimieren.

Dies bedeutet, dass sie in verschiedene Vermögenswerte investieren sollten, um das Anlagerisiko zu streuen. ETFs bieten eine einfache Möglichkeit, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, da sie eine breite Palette von Vermögenswerten abdecken.

4.)    Kosten der ETFs nicht außen vor lassen

Und zudem gilt das Thema Kostenbetrachtung: Denn auch wenn ETFs als kostengünstig gelten, so heisst dies nicht, dass keine Kosten anfallen. Sie als Anleger sollten also auch die Kosten de, ins Auge gefassten Exchange Traded Funds berücksichtigen, die mit dem Kauf und Verkauf verbunden sind, da diese Kosten den Gesamtertrag, also die Rendite beeinflussen können.

Wie man ein diversifiziertes Portfolio erstellt

Eines der wichtigsten Konzepte beim Aufbau eines ETF-Portfolios ist die bereits angesprochene Diversifizierung. Dies bedeutet, dass Anleger in verschiedene Vermögensklassen und Anlageprodukte investieren sollten. Dies reduziert das Risiko, da schwankende Preise in einer Klasse möglicherweise durch steigende Preise in anderen Klassen ausgeglichen werden. 

Anleger sollten auch verschiedene Sektoren abdecken, um soziale, politische oder wirtschaftliche Änderungen zu berücksichtigen. Ein diversifiziertes Portfolio kann das Risiko weiter verringern, da es das Potenzial für stabile Erträge über einen längeren Zeitraum erhöht. Anleger sollten also sicherstellen, dass sie ein Portfolio erstellen, das sich auf eine breite Palette von Anlageklassen und -produkten konzentriert, um das Risiko zu minimieren und eine stabile Rendite zu erzielen.

Welche ETFs man wählen sollte

Es gibt Tausende von ETFs auf dem Markt, die in verschiedene Vermögensklassen wie Aktien, Anleihen, Währungen und Rohstoffe investieren. Daher ist es wichtig, dass Anleger die ETFs am besten für ihr Portfolio auswählen. Es gibt mehrere Faktoren, die berücksichtigt werden müssen, wenn man sich für einen ETF entscheidet. Ein Investor sollte die Kosten des ETFs berücksichtigen, die Performance des Fonds im Vergleich zum Markt und zu anderen Fonds sowie die Volatilität des Fonds.

Wie man sein ETF-Portfolio überwacht und anpasst

Es ist wichtig, dass Anleger ihr Portfolio regelmäßig überwachen, um sicherzustellen, dass es im Einklang mit den ursprünglichen Anlagezielen steht. Wenn der Markt sich ändert oder sich Ihre finanziellen Ziele ändern, müssen Sie möglicherweise Ihr Portfolio neu gestalten. Wenn Sie Ihr Portfolio neu gestalten möchten, können Sie neue ETFs hinzufügen oder bestehende ETFs ersetzen. Es ist auch wichtig sicherzustellen, dass Ihr Portfolio weiterhin diversifiziert ist.

Es ist wichtig, dass Anleger ihre ETFs regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass sie noch im Einklang mit den ursprünglichen Anlagezielen stehen. Wenn sich die Marktbedingungen ändern, können Anleger ihr Portfolio anpassen, indem sie ETFs hinzufügen oder ersetzen, die besser zu ihren Anlagezielen passen.

Steuerliche Auswirkungen von ETFs

Die steuerlichen Auswirkungen von ETFs hängen vom jeweiligen Land ab. In den meisten Fällen unterliegen Gewinne aus dem Verkauf von ETFs der Besteuerung. Daher ist es wichtig, dass Anleger ihre steuerliche Situation verstehen und ihre Investitionen entsprechend planen. In einigen Fällen können Investoren in bestimmten Ländern Steuervorteile erhalten, wenn sie in ETFs investieren.

ETFs können auch eine gute Möglichkeit sein, um Steuern zu sparen. Da ETFs in der Regel niedrige Kosten haben, können Anleger ihre Gewinne reinvestieren, anstatt sie zu versteuern. Dies kann zu einer höheren Rendite führen, da die Gewinne nicht durch Steuern geschmälert werden.

Risiken bei ETFs

Auch wenn ETFs als vergleichsweise sichere Investition gelten, kann es zu Risiken kommen. Die Preise von ETFs können schwanken, und obwohl ETFs gut diversifiziert sind, können schlechte Wirtschaftsergebnisse in einer bestimmten Branche oder Region den Wert des Portfolios beeinträchtigen. Außerdem können Gebühren reduzieren.

Vermögensaufbau mit ETFs

ETFs bieten Anlegern eine effiziente Möglichkeit, Vermögen aufzubauen. Sie sind kostengünstiger als andere Anlageformen und können in verschiedene Vermögensklassen investieren. Aufgrund der Diversifizierung ist es wahrscheinlicher, dass Anleger stabile Erträge erzielen und risikoreduziert Investitionen tätigen können. Darüber hinaus kann der Kauf von ETFs regelmäßig reinvestiert werden und bietet so eine konstante Ertragsquelle für Anleger.